Как взыскать долг по исполнительному листу через судебных приставов и самостоятельно

Наши специалисты подготовили развернутую информацию на тему "Как взыскать долг по исполнительному листу через судебных приставов и самостоятельно" Собрали исчерпывающие материалы чтобы разъяснить всю суть вопроса. Если остались дополнительные вопросы, Вы можете задать их нашему консультанту.

Обращение взыскания на имущество должника — с чего начать

При возникновении необходимости взыскать различное имущество нужно иметь легитимные доказательства, которые бы свидетельствовали о наличии долга у заёмщика и нежелании его отдавать. В таком случае нужно обратиться в суд. Подготавливаемые для подачи в судебные инстанции бумаги должны подтверждать недобросовестность должника-плательщика и содержать чек об оплате госпошлины. Например, часть долга даже может быть выдана, но остальное физическое лицо отдавать не собирается, хотя имеет такую возможность благодаря наличию имущества, имеющего определённую материальную ценность.

Что нужно знать о процедуре взыскания долга по исполнительному листу

На практике часто происходят ситуации, когда должник уклоняется от выполнения обязательств, предусмотренных в судебном решении. В этом случае взыскатель может обратиться за помощью в ФССП (служба судебных приставов).

Для возбуждения процедуры принудительного взыскания задолженности в обязательном порядке потребуется исполнительный лист. Это официальный документ, подтверждающий необходимость исполнения судебного решения и являющийся основанием для возбуждения исполнительного производства и применения в отношении должника соответствующих способов воздействия.

Взыскание долгов по исполнительному листу имеет следующие особенности:

  • по каждому судебному решению выдается только один документ такого вида (за исключением случаев, когда взыскание производится в нескольких местах),
  • исполнительный лист может быть направлен, как в ФССП, так и напрямую работодателю должника, в банк,
  • срок, в течение которого можно представить исполнительный лист, составляет 3 года (с момента вступления в силу решения суда).

Почему не стоит надеяться, что приставы проведут взыскания без вашего участия

Некоторые взыскатели, инициировав возбуждение исполнительного производства, перестают контролировать ситуацию, полностью поручая ее приставам. Однако это не самое верное решение.

Можно привести несколько обстоятельств, из которых становится понятно, почему не следует надеяться на приставов:

  1. Нехватка кадров – согласно данным из официальных источников на одного пристава в среднем приходится 3700 исполнительных производств. Очевидно, что при таком потоке работы нет времени досконально разбирать каждое дело.
  2. Высокая текучка кадров в ФССП – нередки случаи, когда исполнительное производство возбуждается одним приставом, ведется другим, а завершается третьим. В этом случае также не стоит рассчитывать на получение ощутимого эффекта от привлечения сотрудников ФССП.
  3. Отсутствие мотивации – как правило, заработная плата приставов имеет фиксированный размер и никак не сказывается количество успешно завершенных дел. Отсюда следует, что сотрудники ФССП не заинтересованы в скорейшем погашении задолженности ответчиком. Скорее им удобнее закрыть дело в связи с отсутствием имущества у должника, на которое можно было бы обратить взыскание.

Как возбудить исполнительное производство и какие нужны документы

Порядок возбуждения исполнительного производства подробно описан в ст. 30 Закона РФ № 229-ФЗ.

Итак, вначале взыскателю необходимо подготовить следующие документы:

  1. Заявление о возбуждении исполнительного производства – его содержание должно включать в себя такую информацию:
    • сведения об адресате и заявителе (название отделения ФССП, ФИО взыскателя, адрес, реквизиты паспорта),
    • данные исполнительного листа с просьбой принять его для принудительного исполнения,
    • сведения о должнике (ФИО, место жительства/работы и т.д.),
    • сумма долга,
    • платежные реквизиты, на которые должны быть перечислены деньги,
    • дата и подпись.
  2. Исполнительный лист (выдается в суде, в котором велось разбирательство по делу).
  3. Доверенность на представителя (в случае, если заявление подается не взыскателем).

С готовым пакетом документов необходимо обратиться в территориальное отделение ФССП по месту жительства, пребывания или нахождения имущества должника (п. 1 ст. 33 Закона РФ № 229-ФЗ).

В соответствии с п. 8 ст. 30 упомянутого закона при став обязан в течение 3 дней с момента поступления заявления от взыскателя подготовить постановление о возбуждении исполнительного производства. Форма этого документа утверждена Приказом ФССП от 4 мая 2016 года № 238 (Приложение № 55). В нем отражаются такие сведения:

  • дата и номер подготовки документа,
  • сведения об ФССП и приставе-исполнителе (должность, ФИО),
  • сведения о должнике и взыскателе,
  • перечень положений, которые были установлены при рассмотрении заявления о возбуждении ИП (исполнительный лист соответствует всем требованиям, не истек срок предъявления и т.д.),
  • положения, относящиеся к разделу «Постановил» (возбудить исполнительное производство с указанием его реквизитов, срок, в течение которого должник должен добровольно выполнить свои обязательства и т.д.),
  • в конце документа должна стоять подпись пристава (с расшифровкой).

Пример постановления о возбуждении исполнительного производства:

Образец заявления на взыскание по исполнительному листу

Порядок обращения взыскания на заложенное имущество


Рассмотрены проблемы, связанные с нотариальным удостоверением договоров последующего залога (ипотеки) и совершением исполнительных надписей об обращении взыскания на заложенную недвижимость.

Сообщается, в чем должен убедиться нотариус при удостоверении договора последующей ипотеки.

Разъяснено, что учитывать, если к нотариусу обращаются для удостоверения договора последующей ипотеки, обеспечивающей требования, вытекающие из мирового соглашения или из соглашения об урегулировании (реструктуризации) задолженности.

При совершении исполнительной надписи об обращении взыскания на заложенное имущество нотариусу необходимо соблюдать положения законодательства о необходимости предъявления залогодержателем нотариально удостоверенного договора залога, содержащего условие о возможности обращения взыскания во внесудебном порядке. Таким договором может являться также нотариально удостоверенный договор последующей ипотеки, заключенный между тем же залогодателем и залогодержателем. Он должен содержать условие о старшинстве последующей ипотеки относительно предшествующей.

Отмечается, что придание нотариальной формы договорам, заключенным ранее в простой письменной форме, какими-либо последующими соглашениями или последующим повторным подписанием таких договоров в присутствии нотариуса невозможно.

Нотариус не может удостоверить договор ипотеки, обеспечивающий исполнение обязательства, исполнение по которому уже обеспечено ипотекой этой же недвижимости, так как такой договор будет являться мнимой сделкой.

Также отмечается, что при уступке прав по кредитному договору новый кредитор, за исключением микрофинансовых организаций, приобретает права первоначального кредитора в полном объеме, в том числе право на взыскание задолженности по исполнительной надписи.

На данный момент существует два способа обращения взыскания на заложенное имущество:

  1. Судебный порядок.

Используется чаще всего, так как не требует нотариального заверения и прост при первоначальном оформлении.

  1. Внесудебный порядок.

Применяется далеко не всегда, чаще всего необходимо добровольное участие сторон и доступ кредитора к предмету залога.

На практике чаще используется судебный порядок, однако, всё зависит от воли сторон и имеющейся документации.

Изменения в отдельные законодательные акты РФ

Арест имущества, находящегося у третьих лиц

Подать в суд заявление об исключении имущества из описи или освобождении от ареста могут следующие лица:

  • Действительные собственники имущества;
  • Залогодержатель;
  • Иное заинтересованное лицо.

При этом в заявлении прописывается не жалоба на действия приставов, а именно требование исключения имущества из описи или снятия с него ареста. Такая формулировка предусмотрена ст.119 закона «Об исполнительном производстве». Обращаться необходимо в тот суд, который принял решение о принятии обеспечительных мер или возбудил исполнительное производство. Заявитель может не являться участником дела о погашении задолженности.

Кроме того, предусмотрена возможность подачи иска о компенсации ущерба, нанесенного в результате действий приставов заинтересованным лицам при изъятии или аресте имущества.

Если имущество хранилось или находилось в пользовании у третьих лиц, но при этом собственником его оставался должник, то в этом случае, снять арест суд не сможет, так как приставы имели право его наложить согласно закону.

Самому должнику нельзя обращаться в суд с иском об освобождении имущества от ареста. Он может уведомить собственника или заинтересованное лицо, которые могут предпринять действия по доведению этой информации до приставов и суда.

Ответчиками по такому иску будут являться должник и лица, в интересах которых приставы описали и арестовали имущество. Таких лиц может быть несколько – ответчиками выступают все взыскатели, фигурирующие в исполнительном производстве.

Если имущество уже реализовано, то приобретатель также будет ответчиком по иску, но это будет иск об истребовании возврата из чужого неправомерного владения.

В заявлении на освобождение имущества от ареста истец указывает:

  • Наименование суда, в который он подается;
  • Данные (ФИО, адрес) истца, ответчиков, третьего лица (им является судебный пристав, который наложил арест);
  • Излагается суть претензии, приводится наименование имущества и на основании каких документов подтверждается право собственности на него истца, формулируется просьба об исключении из описи принадлежащего истцу имущества (указать номер постановления, по которому оно арестовано);
  • Перечень приложенных документов, ставится дата, подпись истца.

Заявление пишется в стольких экземплярах, сколько лиц (организаций) указано вверху, в шапке (по количеству участников процесса и еще одно в суд). Соответственно, столько же копий приложенных документов необходимо подготовить.

К заявлению прикладываются следующие документы:

  • Паспорт истца (нужно иметь с собой);
  • Документ, подтверждающий перечисление государственной пошлины (ее величина зависит от суммы иска);
  • Копию постановления судебного пристава об аресте;
  • Подтверждающие право собственности истца документы (это могут быть свидетельства о собственности, договоры купли-продажи, кассовые чеки, квитанции, гарантийные талоны, если в них указан покупатель, письменные сделки и прочее);
  • Документы, подтверждающие основания претензий заинтересованного лица (например, залоговые квитанции, договор залога).

В случаях, когда переход права собственности на имущество, согласно закону, регистрируется государственными органами (недвижимость), право подать заявление возникает у истца не на основании заключенной сделки (договора купли-продажи, акта приема-передачи), а только при условии, что государственная регистрация права на тот момент, когда приставы описали имущество, уже была совершена.

Если истец указал в заявлении не всех соответчиков, суд может по своей инициативе привлечь остальных.

Каждое дело об исполнительном производстве и об освобождении от ареста обладает особенностями, которые могут привести к различным действиям и процедурам со стороны приставов и суда, не всегда суд может быстро определиться с ситуацией на основании представленных сторонами документов. Поэтому всем участникам процесса стоит как можно тщательнее подготовить доводы и доказательства своих требований и претензий.

После принятия иска о снятии ареста с имущества, не принадлежащего должнику, исполнительное производство, согласно ст.39 закона «Об исполнительном производстве», должно быть приостановлено полностью либо частично.

Чтобы подтвердить факт передачи движимого имущества, придется предоставить суду оформленный в простой письменной форме документ о сделке. Поэтому стоит заранее думать о последствиях бездокументарной передачи вещей, так как законодательство предусматривает необходимость оформления факта передачи, даже если процедура происходит между родственниками.

Суд рассматривает все предоставленные сторонами документы, и на их основании принимает решение о снятии или оставлении имущества под арестом. Речь идет о решении именно в отношении данного конкретного предмета или объекта, т.е. суд не признает недействительным сам факт принятия решения об аресте в отношении должника, но снимает арест с имущества, ему не принадлежащего. После завершения дела о снятии ареста, приставы продолжают поиск имущества, принадлежащего должнику для наложения запрета на распоряжение и пользование.

О принятом решении суд уведомляет всех участников процесса.

Арест имущества должника может выражаться в запрете на распоряжение данным имуществом, в ограничение права пользования им или в его изъятии. Арест производится судебным приставом в рамках принудительного исполнения исполнительного документа или на основании соответствующего судебного решения. Арест является обеспечительной мерой при обращении взыскания на имущество должника и оформляется постановлением и актом (описью имущества) (ст.ст. 80-83 Федерального закона «Об исполнительном производстве»).

Арест на основании исполнительного листа осуществляется по ходатайству взыскателя. Уведомление участников исполнительного производства такой меры не является обязательным. При наложении ареста на имущество могут быть затронуты права как лиц, у которых находится имущество должника, так и лиц, не участвующих в исполнительном производстве.

Помимо Закона «Об исполнительном производстве» судебный пристав-исполнитель при наложении ареста также руководствуется нормами ГПК РФ (см. ст.ст. 140, 442 ГПК РФ). Если действия приставов противоречат закону, то должник или третье лицо могут инициировать процедуру освобождения имущества от ареста.

Что нужно знать о процедуре взыскания долга по исполнительному листу

На практике часто происходят ситуации, когда должник уклоняется от выполнения обязательств, предусмотренных в судебном решении. В этом случае взыскатель может обратиться за помощью в ФССП (служба судебных приставов).

Для возбуждения процедуры принудительного взыскания задолженности в обязательном порядке потребуется исполнительный лист. Это официальный документ, подтверждающий необходимость исполнения судебного решения и являющийся основанием для возбуждения исполнительного производства и применения в отношении должника соответствующих способов воздействия.

Взыскание долгов по исполнительному листу имеет следующие особенности:

  • по каждому судебному решению выдается только один документ такого вида (за исключением случаев, когда взыскание производится в нескольких местах),
  • исполнительный лист может быть направлен, как в ФССП, так и напрямую работодателю должника, в банк,
  • срок, в течение которого можно представить исполнительный лист, составляет 3 года (с момента вступления в силу решения суда).

Почему не стоит надеяться, что приставы проведут взыскания без вашего участия

Некоторые взыскатели, инициировав возбуждение исполнительного производства, перестают контролировать ситуацию, полностью поручая ее приставам. Однако это не самое верное решение.

Можно привести несколько обстоятельств, из которых становится понятно, почему не следует надеяться на приставов:

  1. Нехватка кадров – согласно данным из официальных источников на одного пристава в среднем приходится 3700 исполнительных производств. Очевидно, что при таком потоке работы нет времени досконально разбирать каждое дело.
  2. Высокая текучка кадров в ФССП – нередки случаи, когда исполнительное производство возбуждается одним приставом, ведется другим, а завершается третьим. В этом случае также не стоит рассчитывать на получение ощутимого эффекта от привлечения сотрудников ФССП.
  3. Отсутствие мотивации – как правило, заработная плата приставов имеет фиксированный размер и никак не сказывается количество успешно завершенных дел. Отсюда следует, что сотрудники ФССП не заинтересованы в скорейшем погашении задолженности ответчиком. Скорее им удобнее закрыть дело в связи с отсутствием имущества у должника, на которое можно было бы обратить взыскание.

Как возбудить исполнительное производство и какие нужны документы

Порядок возбуждения исполнительного производства подробно описан в ст. 30 Закона РФ № 229-ФЗ.

Итак, вначале взыскателю необходимо подготовить следующие документы:

  1. Заявление о возбуждении исполнительного производства – его содержание должно включать в себя такую информацию:
    • сведения об адресате и заявителе (название отделения ФССП, ФИО взыскателя, адрес, реквизиты паспорта),
    • данные исполнительного листа с просьбой принять его для принудительного исполнения,
    • сведения о должнике (ФИО, место жительства/работы и т.д.),
    • сумма долга,
    • платежные реквизиты, на которые должны быть перечислены деньги,
    • дата и подпись.
  2. Исполнительный лист (выдается в суде, в котором велось разбирательство по делу).
  3. Доверенность на представителя (в случае, если заявление подается не взыскателем).

С готовым пакетом документов необходимо обратиться в территориальное отделение ФССП по месту жительства, пребывания или нахождения имущества должника (п. 1 ст. 33 Закона РФ № 229-ФЗ).

В соответствии с п. 8 ст. 30 упомянутого закона при став обязан в течение 3 дней с момента поступления заявления от взыскателя подготовить постановление о возбуждении исполнительного производства. Форма этого документа утверждена Приказом ФССП от 4 мая 2016 года № 238 (Приложение № 55). В нем отражаются такие сведения:

  • дата и номер подготовки документа,
  • сведения об ФССП и приставе-исполнителе (должность, ФИО),
  • сведения о должнике и взыскателе,
  • перечень положений, которые были установлены при рассмотрении заявления о возбуждении ИП (исполнительный лист соответствует всем требованиям, не истек срок предъявления и т.д.),
  • положения, относящиеся к разделу «Постановил» (возбудить исполнительное производство с указанием его реквизитов, срок, в течение которого должник должен добровольно выполнить свои обязательства и т.д.),
  • в конце документа должна стоять подпись пристава (с расшифровкой).

Пример постановления о возбуждении исполнительного производства:

Образец заявления на взыскание по исполнительному листу

Порядок обращения взыскания на заложенное имущество


Рассмотрены проблемы, связанные с нотариальным удостоверением договоров последующего залога (ипотеки) и совершением исполнительных надписей об обращении взыскания на заложенную недвижимость.

Сообщается, в чем должен убедиться нотариус при удостоверении договора последующей ипотеки.

Разъяснено, что учитывать, если к нотариусу обращаются для удостоверения договора последующей ипотеки, обеспечивающей требования, вытекающие из мирового соглашения или из соглашения об урегулировании (реструктуризации) задолженности.

При совершении исполнительной надписи об обращении взыскания на заложенное имущество нотариусу необходимо соблюдать положения законодательства о необходимости предъявления залогодержателем нотариально удостоверенного договора залога, содержащего условие о возможности обращения взыскания во внесудебном порядке. Таким договором может являться также нотариально удостоверенный договор последующей ипотеки, заключенный между тем же залогодателем и залогодержателем. Он должен содержать условие о старшинстве последующей ипотеки относительно предшествующей.

Отмечается, что придание нотариальной формы договорам, заключенным ранее в простой письменной форме, какими-либо последующими соглашениями или последующим повторным подписанием таких договоров в присутствии нотариуса невозможно.

Нотариус не может удостоверить договор ипотеки, обеспечивающий исполнение обязательства, исполнение по которому уже обеспечено ипотекой этой же недвижимости, так как такой договор будет являться мнимой сделкой.

Также отмечается, что при уступке прав по кредитному договору новый кредитор, за исключением микрофинансовых организаций, приобретает права первоначального кредитора в полном объеме, в том числе право на взыскание задолженности по исполнительной надписи.

На данный момент существует два способа обращения взыскания на заложенное имущество:

  1. Судебный порядок.

Используется чаще всего, так как не требует нотариального заверения и прост при первоначальном оформлении.

  1. Внесудебный порядок.

Применяется далеко не всегда, чаще всего необходимо добровольное участие сторон и доступ кредитора к предмету залога.

На практике чаще используется судебный порядок, однако, всё зависит от воли сторон и имеющейся документации.

Изменения в отдельные законодательные акты РФ

Арест имущества, находящегося у третьих лиц

Подать в суд заявление об исключении имущества из описи или освобождении от ареста могут следующие лица:

  • Действительные собственники имущества;
  • Залогодержатель;
  • Иное заинтересованное лицо.

При этом в заявлении прописывается не жалоба на действия приставов, а именно требование исключения имущества из описи или снятия с него ареста. Такая формулировка предусмотрена ст.119 закона «Об исполнительном производстве». Обращаться необходимо в тот суд, который принял решение о принятии обеспечительных мер или возбудил исполнительное производство. Заявитель может не являться участником дела о погашении задолженности.

Кроме того, предусмотрена возможность подачи иска о компенсации ущерба, нанесенного в результате действий приставов заинтересованным лицам при изъятии или аресте имущества.

Если имущество хранилось или находилось в пользовании у третьих лиц, но при этом собственником его оставался должник, то в этом случае, снять арест суд не сможет, так как приставы имели право его наложить согласно закону.

Самому должнику нельзя обращаться в суд с иском об освобождении имущества от ареста. Он может уведомить собственника или заинтересованное лицо, которые могут предпринять действия по доведению этой информации до приставов и суда.

Ответчиками по такому иску будут являться должник и лица, в интересах которых приставы описали и арестовали имущество. Таких лиц может быть несколько – ответчиками выступают все взыскатели, фигурирующие в исполнительном производстве.

Если имущество уже реализовано, то приобретатель также будет ответчиком по иску, но это будет иск об истребовании возврата из чужого неправомерного владения.

В заявлении на освобождение имущества от ареста истец указывает:

  • Наименование суда, в который он подается;
  • Данные (ФИО, адрес) истца, ответчиков, третьего лица (им является судебный пристав, который наложил арест);
  • Излагается суть претензии, приводится наименование имущества и на основании каких документов подтверждается право собственности на него истца, формулируется просьба об исключении из описи принадлежащего истцу имущества (указать номер постановления, по которому оно арестовано);
  • Перечень приложенных документов, ставится дата, подпись истца.

Заявление пишется в стольких экземплярах, сколько лиц (организаций) указано вверху, в шапке (по количеству участников процесса и еще одно в суд). Соответственно, столько же копий приложенных документов необходимо подготовить.

К заявлению прикладываются следующие документы:

  • Паспорт истца (нужно иметь с собой);
  • Документ, подтверждающий перечисление государственной пошлины (ее величина зависит от суммы иска);
  • Копию постановления судебного пристава об аресте;
  • Подтверждающие право собственности истца документы (это могут быть свидетельства о собственности, договоры купли-продажи, кассовые чеки, квитанции, гарантийные талоны, если в них указан покупатель, письменные сделки и прочее);
  • Документы, подтверждающие основания претензий заинтересованного лица (например, залоговые квитанции, договор залога).

В случаях, когда переход права собственности на имущество, согласно закону, регистрируется государственными органами (недвижимость), право подать заявление возникает у истца не на основании заключенной сделки (договора купли-продажи, акта приема-передачи), а только при условии, что государственная регистрация права на тот момент, когда приставы описали имущество, уже была совершена.

Если истец указал в заявлении не всех соответчиков, суд может по своей инициативе привлечь остальных.

Каждое дело об исполнительном производстве и об освобождении от ареста обладает особенностями, которые могут привести к различным действиям и процедурам со стороны приставов и суда, не всегда суд может быстро определиться с ситуацией на основании представленных сторонами документов. Поэтому всем участникам процесса стоит как можно тщательнее подготовить доводы и доказательства своих требований и претензий.

После принятия иска о снятии ареста с имущества, не принадлежащего должнику, исполнительное производство, согласно ст.39 закона «Об исполнительном производстве», должно быть приостановлено полностью либо частично.

Чтобы подтвердить факт передачи движимого имущества, придется предоставить суду оформленный в простой письменной форме документ о сделке. Поэтому стоит заранее думать о последствиях бездокументарной передачи вещей, так как законодательство предусматривает необходимость оформления факта передачи, даже если процедура происходит между родственниками.

Суд рассматривает все предоставленные сторонами документы, и на их основании принимает решение о снятии или оставлении имущества под арестом. Речь идет о решении именно в отношении данного конкретного предмета или объекта, т.е. суд не признает недействительным сам факт принятия решения об аресте в отношении должника, но снимает арест с имущества, ему не принадлежащего. После завершения дела о снятии ареста, приставы продолжают поиск имущества, принадлежащего должнику для наложения запрета на распоряжение и пользование.

О принятом решении суд уведомляет всех участников процесса.

Арест имущества должника может выражаться в запрете на распоряжение данным имуществом, в ограничение права пользования им или в его изъятии. Арест производится судебным приставом в рамках принудительного исполнения исполнительного документа или на основании соответствующего судебного решения. Арест является обеспечительной мерой при обращении взыскания на имущество должника и оформляется постановлением и актом (описью имущества) (ст.ст. 80-83 Федерального закона «Об исполнительном производстве»).

Арест на основании исполнительного листа осуществляется по ходатайству взыскателя. Уведомление участников исполнительного производства такой меры не является обязательным. При наложении ареста на имущество могут быть затронуты права как лиц, у которых находится имущество должника, так и лиц, не участвующих в исполнительном производстве.

Помимо Закона «Об исполнительном производстве» судебный пристав-исполнитель при наложении ареста также руководствуется нормами ГПК РФ (см. ст.ст. 140, 442 ГПК РФ). Если действия приставов противоречат закону, то должник или третье лицо могут инициировать процедуру освобождения имущества от ареста.

Источники

  1. Улетова Галина Проект Федерального закона Российской Федерации «Об исполнительной деятельности частных судебных приставов-исполнителей»; Юридический центр - М., 2005. - 968 c.
  2. Охрана труда в вопросах и ответах № 9 2014; МЦФЭР - М., 2014. - 992 c.
  3. Мария Сергеевна Шлютер Административная ответственность за правонарушения в области охраны недр и недропользования. Монография; Проспект - М., 1994. - 500 c.
  4. Николай Яковлевич Соколов Профессиональная культура юристов и законность; Проспект - М., 2008. - 101 c.
  5. Вестник Академии №4/2015; Научная библиотека - М., 2015. - 211 c.
Александр Сергеев/ автор статьи
Польза Вред 2021